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자산 배분 전략2

내 투자 성향 진단하기 – 자산 배분 기준 세우기 (2025) 1. 왜 투자 성향 진단이 필요한가요?투자를 잘하려면 먼저 자신을 아는 것이 중요합니다. 수익률 높은 상품을 찾아도 내 성향과 맞지 않으면 스트레스만 커지고, 장기 투자에 실패할 수 있습니다.투자 성향은 리스크 수용도, 투자 기간, 수익 기대 수준에 따라 다르며, 여기에 따라 자산 배분 전략도 달라져야 합니다.2. 간단한 투자 성향 자가진단 테스트다음 질문에 체크해보세요:📌 시장이 10% 하락하면 불안해서 매도하고 싶어진다 → ✔ 보수형📌 손실보다 수익 기회를 놓치는 게 더 아쉽다 → ✔ 공격형📌 수익률 3~5%면 만족하며 안정적으로 굴리고 싶다 → ✔ 안정추구형📌 연 수익률 10% 이상을 목표로 하며 단기 변동성은 감수할 수 있다 → ✔ 성장형📌 금융 정보나 투자 뉴스에 관심이 많다 → ✔ 적.. 2025. 5. 22.
투자 자산과 생활 자산의 균형 잡는 법 – 리스크 관리 전략 (2025) 1. 자산의 균형이 왜 중요한가요?많은 사람들이 투자로 수익을 내는 것에 집중하지만, 정작 중요한 것은 전체 자산의 구조를 안정적으로 유지하는 것입니다. 투자에만 집중하다 보면 생활비가 부족하거나, 반대로 현금을 너무 많이 보유해 기회를 놓치는 경우가 생길 수 있습니다.재무 건강을 지키기 위해서는 생활 자산(유동성)과 투자 자산(수익성)의 균형이 필수입니다.2. 자산은 어떻게 분류될 수 있을까?개인 자산은 다음과 같이 크게 나눌 수 있습니다:생활 자산 – 비상금, 예금, 월급 통장 등 유동성이 높은 자산투자 자산 – 주식, ETF, 펀드, 채권 등 수익을 목적으로 보유고정 자산 – 부동산, 자동차 등 실사용 중심 또는 장기 보유 자산이번 글에서는 생활 자산과 투자 자산의 비율을 어떻게 유지해야 할지를 중.. 2025. 5. 21.
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